Parameter kebijakan adalah aturan keuangan yang sudah diputuskan manajemen: berapa saldo kas paling rendah yang boleh terjadi, berapa hari perusahaan membayar supplier, dan berapa persen retensi yang biasa ditahan. Angka ini bukan data transaksi, melainkan batas yang dipakai untuk menilai data lain.
Agen Keuangan memakai parameter ini untuk memberi peringatan: misalnya saldo yang diperkirakan turun di bawah batas minimum dalam 90 hari ke depan.
Dari mana angkanya
- Keputusan direksi atau pemilik tentang kas minimum.
- Syarat bayar yang biasa disepakati dengan supplier.
- Kontrak dengan pemberi kerja untuk retensi dan masa pemeliharaan.
Kolom dan cara mengisinya
Tab Parameter_Kebijakan di template keuangan gratis. Contohnya fiktif. Contoh keputusan manajemen. Isi hanya parameter yang sudah disetujui; biarkan yang belum diputuskan kosong. Angka contoh bukan rekomendasi kebijakan.
| Kolom | Contoh | Cara mengisi |
|---|---|---|
| Saldo kas minimum | 50000000 | B5: batas kas minimum total dalam IDR, bukan saldo bank aktual. |
| Saldo minimum per rekening utama | 10000000 | B6: batas per rekening. Boleh kosong jika hanya memakai batas total. |
| Horizon proyeksi kas | 90 | B7: jumlah hari ke depan untuk proyeksi. Contoh 90 hari. |
| Rata-rata hari penagihan (DSO) | 30 | B8: kosongkan bila akan dihitung dari Riwayat_Pembayaran; jangan menebak. |
| Termin pembayaran standar ke supplier | 30 | Berapa hari biasanya Anda membayar supplier setelah tagihan diterima, misalnya 30. Agen memakainya bila tagihan tidak punya tanggal jatuh tempo. |
| Persentase retensi standar | 5 | B10: masukkan 5 untuk contoh 5%, sesuai satuan % pada template. Ikuti kontrak. |
| Masa pemeliharaan standar | 6 | Lama masa pemeliharaan dalam bulan, misalnya 6. Setelah itu retensi biasanya dicairkan. |
| Tanggal posisi data (as-of) | 30/09/2026 | B12: masukkan sebagai tanggal. Samakan dengan posisi saldo dan tagihan. |
Cara mengeceknya
- Setiap angka sudah disetujui manajemen; yang belum diputuskan dibiarkan kosong.
- Persen ditulis sebagai angka (5 untuk 5%), sesuai kolom.
- Tanggal posisi data sama dengan tanggal cut-off tab lain.
Kesalahan yang sering terjadi
- Mengisi saldo bank aktual di kolom saldo kas minimum. Saldo aktual tempatnya di Saldo_Bank_Input.
- Menebak rata-rata hari penagihan. Kosongkan bila akan dihitung dari Riwayat_Pembayaran.
- Memakai angka contoh dari template sebagai kebijakan.
Panduan lengkapnya ada di Cara membuat laporan keuangan proyek konstruksi di Google Sheets. Di sana ada template gratis (Excel atau Google Sheets) dan pemeriksa yang membaca workbook Anda sendiri.
Siap memakai agen Komander di proyek Anda?
Bila workbook Anda sudah lengkap, ajukan pilot: kami bantu menghubungkan data proyek Anda ke Agen Keuangan, Biaya dan Jadwal, dan meninjau laporan pertamanya bersama Anda.
Kirim lewat GmailAplikasi email
Kirim ke melwani@komander.ai. Hasil pemeriksaan workbook Anda ikut dilampirkan bila ada; isi workbook tidak dikirim.
Pertanyaan umum
Berapa saldo kas minimum yang wajar untuk proyek?
Biasanya cukup untuk pengeluaran rutin beberapa minggu, misalnya upah dan tagihan supplier dua minggu. Angkanya keputusan manajemen, bukan rumus baku.
Apa itu DSO?
Days Sales Outstanding: rata-rata hari dari invoice dikirim sampai dibayar. Bisa dihitung dari Riwayat_Pembayaran.
Bagaimana bila kebijakan belum ada?
Biarkan kolomnya kosong. Lebih baik kosong daripada angka tebakan yang dianggap kebijakan.