Saldo bank adalah titik awal setiap perkiraan kas: berapa uang yang benar-benar ada hari ini. Tab ini berisi satu baris per rekening bank atau kas kecil, dengan saldo terakhir dan tanggal saldo itu.
Yang diisi adalah saldo, bukan daftar transaksi. Bila workbook Anda punya daftar mutasi debet dan kredit, saldo terakhir setiap rekening di daftar itu adalah angka yang dimasukkan di sini.
Dari mana angkanya
- Rekening koran atau internet banking per rekening.
- Buku kas kecil di lapangan.
- Laporan rekonsiliasi bank, bila ada.
Kolom dan cara mengisinya
Tab Saldo_Bank_Input di template keuangan gratis. Contohnya fiktif. Satu baris per rekening atau akun kas. Gunakan Saldo_Bank_Input untuk saldo, bukan jumlah transaksi pada Saldo_Bank.
| Kolom | Contoh | Cara mengisi |
|---|---|---|
| Nama Bank/Kas | Bank Contoh | Nama rekening bank atau kas, misalnya "BCA Operasional" atau "Kas Kecil Lapangan". Satu baris per rekening. |
| Nomor Rekening | DEMO-REK-001 | Simpan nomor rekening sebagai teks agar nol awal tidak hilang. ID ini fiktif. |
| Jenis | Bank Operasional | Bedakan Bank Operasional dari Kas Kecil. Pilih kategori yang tersedia pada workbook. |
| Saldo Terkini (IDR) | 150000000 | Masukkan 150000000 sebagai angka, tanpa Rp atau pemisah ribuan. Sertakan saldo nol dan negatif bila benar. |
| Tanggal Saldo | 30/09/2026 | Tanggal saldo harus sesuai bukti rekening atau hitung kas, bukan tanggal unggah. |
| Mutasi Tersedia | Ya | Nyatakan apakah bukti mutasi tersedia; ikuti pilihan workbook bila ada. |
| Keterangan | Contoh fiktif; saldo sesuai rekening koran | Catatan tambahan yang membantu membaca baris ini, misalnya status konfirmasi atau alasan perubahan. Boleh kosong. |
Cara mengeceknya
- Setiap rekening yang dipakai proyek ada satu baris, termasuk kas kecil.
- Tanggal saldo sama atau sangat dekat dengan tanggal cut-off.
- Saldo cocok dengan rekening koran pada tanggal itu.
- Nomor rekening ditulis sebagai teks supaya angka nol di depan tidak hilang.
Kesalahan yang sering terjadi
- Menjumlahkan semua mutasi lalu menyebutnya saldo.
- Satu rekening muncul dua kali dengan tanggal berbeda.
- Saldo ditulis sebagai teks "Rp150.000.000" sehingga tidak bisa dihitung.
Panduan lengkapnya ada di Cara membuat laporan keuangan proyek konstruksi di Google Sheets. Di sana ada template gratis (Excel atau Google Sheets) dan pemeriksa yang membaca workbook Anda sendiri.
Siap memakai agen Komander di proyek Anda?
Bila workbook Anda sudah lengkap, ajukan pilot: kami bantu menghubungkan data proyek Anda ke Agen Keuangan, Biaya dan Jadwal, dan meninjau laporan pertamanya bersama Anda.
Kirim lewat GmailAplikasi email
Kirim ke melwani@komander.ai. Hasil pemeriksaan workbook Anda ikut dilampirkan bila ada; isi workbook tidak dikirim.
Pertanyaan umum
Apakah kas kecil lapangan perlu dicatat?
Ya, sebagai baris sendiri dengan jenis Kas Kecil, supaya seluruh uang yang tersedia terlihat.
Bagaimana bila saldo negatif?
Tulis apa adanya. Saldo negatif (cerukan) adalah informasi penting untuk perkiraan kas.
Seberapa sering diperbarui?
Setiap tanggal cut-off laporan, misalnya setiap minggu.